臺股定期定額 不必挑時機

臺股定期定額 不必挑時機
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五次股災高低點定期定額買臺股績效比較

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定期定額投資臺股真的不必選時機,根據統計,在過去五次股災進場作定期定額投資臺股,和低點進場定期定額投資,結果投資報酬率相差不大。

由於地緣政治風險,臺股近期出現波動,讓有些投資人心驚驚,統一投信則以加權指數過去約15年數據爲例,臺股這15年來共經歷了五輪大幅修正,包括2007年~2009年金融海嘯、2011年美債風暴、2015年~2016年大陸股災、2018年有中美貿易戰及2019年12月至2020年的新冠疫情。

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若投資人每次都在臺股股災前的高點,開始定期定額投資,並在下一波行情高點賣出,平均報酬率爲24%;倘若投資人每次都等到臺股最低點,纔開始定期定額,並在下一次行情高點賣出,平均報酬率爲23.2%,與高點進場的投資報酬差不多。

統一投信指出,定期定額由於可以透過形成微笑曲線,達到攤平成本的效果,具備「不擇時」特性。因此,定期定額投資臺股不必挑時機。

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除了臺股基金,臺新投信總經理葉柱均表示,像中國基金或全球科技基金都很適合,因爲定期定額最適合投資在波動度大的基金,可達到平均分攤成本的效果。以中國基金而言,唯有中國人行延續貨幣寬鬆操作,保持流動性合理充裕,估年內仍有機會再降準降息,可以說,全球都在升息和緊縮,只有大陸仍在寬鬆,配合陸股仍在波段相對低檔,後市反彈行情可期。

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葉柱均指出,臺股基本面仍穩健,外資將2022年臺股企業預估獲利年增率由衰退1%~3%上修到成長4%,加上股息殖利率也有3%~4%的水準。至於全球科技基金,就歷史經驗來看,不論是全球股市(MSCI世界指數)或全球科技股(MSCI資訊科技指數)在Fed升息後皆有亮眼表現,其中,全球股在Fed升息後半年上漲逾1%,科技股更大漲逾24%,逢低都是佈局點。

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